Uma maneira diferente de cuidar do seu patrimônio

Traçamos um planejamento personalizado para você conquistar os seus objetivos.

Por que se planejar com a Scopo?

O Planejamento Financeiro da Scopo irá lhe prover todas as respostas que você precisa para alcançar seus objetivos.

Além de responder estas questões a você, nós também lhe entregaremos um passo a passo para a conquista dos seus objetivos. Todo o processo é extremamente seguro e sigiloso, feito de maneira ética e transparente, colocando você em primeiro lugar, sempre.

É seguro?

Sim. A Scopo trabalha como seu consultor pessoal. Isso significa que o nosso compromisso é com você e não com bancos e instituições financeiras. Indicamos apenas as instituições financeiras mais sólidas e renomadas do mercado para você investir, mas é você quem decide quais instituições financeiras merecem ter você como cliente, ou seja: é você quem decide aonde vai investir. O capital investido nunca passa pela Scopo e você sempre tem o controle de todas as suas aplicações, resgates e  transferências.

É complicado?

Na verdade não. Por ser um serviço totalmente customizado, a complexidade do seu planejamento vai depender muito do escopo do projeto.

  • Quais são os seus objetivos?
  • Quais áreas do planejamento são mais importantes para você?
  • Você está endividado?
  • Apenas independência financeira e proteção patrimonial?
  • Ou você gostaria de analisar questões de sucessão, otimização tributária e o seu orçamento pessoal e familiar também?

Todas estas questões são avaliadas caso a caso e podem impactar o escopo do planejamento que você precisa para conquistar seus objetivos.

Começamos com uma entrevista para entender seus objetivos e preocupações mais latentes. Precisamos entender o que realmente importa para você hoje, quais objetivos deseja conquistar, aonde você quer chegar.

Coletamos todos os dados necessários para realizar o seu planejamento financeiro ideal, que engloba sua independência financeira e a sua proteção pessoal e familiar.

Conforme a sua demanda, solicitamos alguns documentos para complementar o seu planejamento, detalhando ainda mais as estratégias mais adequadas de acordo com o seu perfil, sua realidade atual e, claro, seus objetivos, nas áreas de gestão de investimentos, renegociação de dívidas e financiamentos, gestão financeira e patrimonial, planejamento da aposentadoria, gestão de riscos, otimização tributária, e sucessão.

O próximo passo é com a Scopo. Organizamos os dados e informações coletadas no nosso sistema proprietário e desenvolvemos as análises e estudos necessários para te entregar todas as respostas que busca. O resultado é um mapa detalhado do caminho entre o seu ponto de partida hoje e os objetivos que traçou para você.

Em seguida apresentamos presencialmente o seu plano, esclarecemos todas as dúvidas e os pontos de maior destaque, explicando detalhadamente o propósito de cada item do seu plano e como ele está atrelado aos seus objetivos. 

Uma vez validado, o próximo passo é a implementação, que envolve a realização das aplicações, abertura de conta na instituição financeira da sua escolha, a contratação das soluções indicadas e a execução do plano.

Estaremos sempre ao seu lado ao longo da sua caminhada para te assessorar em cada passo durante as fases de Implantação e Acompanhamento.

Independência Financeira

A conquista da sua independência financeira é o que viabiliza a manutenção da sua qualidade de vida de maneira sustentável ao longo do tempo. Por isso é um objetivo tão prioritário e fundamental para você, porque é o que viabiliza financeiramente a realização de todos os demais projetos. Para alcançá-lo, você precisa conhecer as variáveis críticas para o sucesso: (I) o valor a ser investido (inicial e continuamente) para este projeto; (II) o prazo de investimento; e (III) a rentabilidade necessária para alcançar o seu objetivo. A Scopo não apenas irá calcular tudo isto para você, mas lhe entregará um “mapa” da sua jornada, ou seja, o que você deve fazer, quanto deve investir e em quais produtos.

Organização Financeira

Mergulhamos no seu orçamento pessoal e familiar, para diagnosticar sua real situação financeira, através de entrevistas e da análise dos seus extratos bancários e faturas de cartões. Após o diagnóstico, organizamos suas finanças em um orçamento gerenciável que servirá de base para a projeção do seu orçamento pessoal e familiar e o seu plano de investimentos de longo prazo. É um serviço muito recomendado para pessoas que estão com o orçamento apertado, ou que estão desorganizadas financeiramente, com baixa clareza de suas receitas e gastos. /É fundamental se organizar financeiramente antes de começar a investir para alcançar seus objetivos.

Proteção Patrimonial

Antes de nos prepararmos para prosperar, precisamos consolidar as nossas conquistas até aqui e proteger o que mais valorizamos. Para a maioria dos nossos clientes, principalmente os que são pais e mães, a segurança da família geralmente é a prioridade número um. A Scopo faz uma análise detalhada da sua situação financeira atual, calcula os valores de cobertura necessários e os tipos de produtos mais adequados para você, buscando exclusivamente as melhores soluções para as suas demandas.

Planejamento Financeiro

Realizamos todo o seu planejamento financeiro pessoal e familiar, incluindo as áreas de Independência Financeira, Gestão Patrimonial, Orçamento e Gestão Financeira, Otimização Tributária, Gestão de Riscos e Planejamento Sucessório. A principal diferença deste serviço com relação a consultoria, é que aqui podemos entrar mais a fundo em uma ou mais áreas do planejamento financeiro, de acordo com as suas necessidades, a fim de identificar e superar os desafios que mais estão dificultando a sua prosperidade financeira.

Planejamento Sucessório

Outra etapa importante do modelo de Planejamento Financeiro da FPSB é a sucessão. Nós avaliamos os custos de transmissão do seu patrimônio e poderemos oferecer soluções para que este processo seja mais organizado e menos custoso para a sua família. Nesta linha de serviços, contudo, nós não envolvemos a equipe jurídica na construção desta solução. Oferecemos um planejamento sucessório mais completo, com a equipe de advogados e assessores legais na linha de serviços Advisory.

Planejamento Tributário

A redução da sua despesa com Imposto de Renda pode lhe proporcionar ganhos adicionais e o alcance de resultados ainda mais expressivos. Se houver oportunidades para economia, redução e/ou diferimento de impostos embasado na legislação vigente, elas serão apresentadas no seu Planejamento Financeiro.

Gestão de Dívidas

Ajudamos pessoas a gerenciarem suas dívidas e se planejarem para alavancar seu patrimônio através das linhas de financiamento mais adequadas para os seus projetos pessoais e familiares, sem comprometer sua situação financeira e a conquista dos seus objetivos de longo prazo. Este serviço pode envolver a substituição da dívida atual por linhas de crédito mais adequadas à sua realidade e seus objetivos ou a redução do custo da sua dívida. Temos atuado fortemente na redução do custo de financiamentos imobiliários, tendo gerado mais de R$2 milhões em economia para os nossos clientes.

Educação Financeira

Acreditamos muito no poder do conhecimento e promovemos a educação financeira junto aos nossos clientes sempre que possível, ao longo de todo o nosso relacionamento. Por isso mesmo, nossos clientes muitas vezes se interessam por adquirir ainda mais conhecimento. Para atender esta demanda crescente passamos a oferecer cursos básicos e customizados sobre planejamento financeiro e investimentos, onde buscamos transmitir conhecimentos e habilidades valiosas para a prosperidade financeira de pessoas e famílias.

Scopo Investimentos

Linha de serviços voltada para clientes que já possuem um patrimônio consolidado e buscam melhorar a gestão dos seus recursos.

Oferecemos, ainda, assessoria jurídica voltada para a proteção e preservação do seu patrimônio.

Nossa equipe de Legal Advisors, com ampla experiência no mercado, oferece uma consultoria legal customizada, para desenvolver e implementar as soluções necessárias para a proteção do seu patrimônio pessoal e familiar nas áreas de: Planejamento Patrimonial, Planejamento Sucessório, Consultoria e Planejamento Societário e Planejamento Tributário.

A Scopo Advisory também atua no segmento corporativo, trabalhando junto a executivos e empresários para prover assessoria estratégica nas áreas de Gestão Financeira, Valuation, Fusões e Aquisições e consultoria nas áreas Tributária, Societária e Empresarial, buscando sempre o crescimento da sua empresa.

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