O Planejamento Financeiro da Scopo irá lhe prover todas as respostas que você precisa para alcançar seus objetivos.

“Quanto devo investir para alcançar minha independência financeira?”

“Minha carteira de investimentos está adequada ao meu perfil?”

“Meu capital está sendo remunerado adequadamente e de maneira sustentável, para alcançar os meus objetivos?”

“Qual é o nível de risco da minha carteira de investimentos?”

“Como posso me proteger, ou proteger minha família e meu patrimônio?”

Além de responder todas estas questões, nós também lhe entregaremos um passo a passo para a conquista dos seus objetivos. Todo o processo é extremamente seguro e sigiloso, feito de maneira ética e transparente, colocando você em primeiro lugar, sempre.

O primeiro passo é o diagnóstico estratégico. Nesta etapa, precisamos compreender muito bem dois pontos cruciais para o sucesso do seu planejamento: (I) a sua situação financeira e patrimonial atual, incluindo informações sobre renda, orçamento pessoal e familiar, capacidade de investimento, dívidas, dificuldades e preocupações; e (II) os seus objetivos de vida, o que envolve não apenas o que você deseja alcançar, mas também o que deseja proteger ou preservar, como sua família, qualidade de vida, sua saúde e o seu patrimônio.

Pense no seu Planejamento Financeiro como um guia completo para uma longa jornada. Só é possível desenvolver um plano adequado para você conhecendo bem o ponto de partida e o destino final, o que possibilita que sejam mapeados os caminhos possíveis, seus obstáculos e dificuldades e como você deve se preparar para a jornada. 

O segundo passo é a análise dos dados e o desenvolvimento do seu plano. São apontadas as soluções para os problemas e preocupações identificados na etapa anterior, bem como a estratégia de investimento mais adequada para você. É isto que irá definir quanto você precisa investir nos próximos meses/anos e qual é a meta de rentabilidade da sua carteira de investimentos, isto é: qual é a rentabilidade que precisamos buscar para que você consiga alcançar seus objetivos.

Em seguida acontece a apresentação do seu plano, onde é apresentado um relatório detalhado do seu Planejamento Financeiro. Você poderá então aprovar ou não o seu plano ou solicitar ao seu consultor financeiro que faça os ajustes necessários, de acordo com a sua capacidade de  comprometimento. É importante que você aprove um plano com o qual possa realmente se comprometer. Ele é idealizado para atender algumas das questões mais importantes da sua vida, como garantir a educação dos seus filhos, proteger sua família, quitar suas dívidas e conquistar sua independência financeira. 

Uma vez aprovado, passamos imediatamente para a fase de implantação e acompanhamento. A partir deste momento, seus investimentos passam a ter um sentido maior na sua vida. Seu Financial Advisor estará com você em cada passo desta jornada, para te assessorar, apresentar os resultados e te ajudar nas mudanças que se farão necessárias ao longo do caminho.

A Scopo possui três linhas de serviço. A qualidade e o comprometimento com os seus objetivos são sempre os mesmos, a diferença entre elas é o escopo do trabalho a ser desenvolvido, de acordo com as suas necessidades, o que naturalmente determinará o valor dos serviços.

1. Planejamento Financeiro: indicado para pessoas que desejam começar a investir ou já investem atualmente, mas desejam fazê-lo de uma maneira mais profissional e assertiva. É a linha de serviços mais básica da Scopo, na qual desenvolvemos o seu Planejamento Financeiro Pessoal e Familiar visando: (I) a conquista da Independência Financeira; (II) a proteção da sua família e do seu patrimônio; e (III) a realização dos seus projetos pessoais e familiares. Também podemos atuar nas áreas de sucessão e otimização tributária, conforme os objetivos e as demandas de cada cliente.  

Nas outras duas linhas de serviços, oferecemos soluções mais customizadas, que variam muito em prazo, valor e escopo, podendo envolver até serviços jurídicos prestados pelos nossos Assessores Legais.

• Consultoria Financeira: Esta linha de serviços é significativamente mais completa e customizada do que a primeira. É voltada para pessoas e famílias que precisam se preparar melhor antes de começar a investir estrategicamente. Na maioria das vezes estes serviços são contratados por profissionais de destaque em sua profissão que mesmo apesar do reconhecimento profissional e muitas vezes, de uma renda elevada, não estão conseguindo prosperar financeiramente. Frequentemente são pessoas que estão desconfortáveis com sua situação financeira, seja por não conseguirem dedicar o tempo necessário para gerenciar suas finanças, seja por problemas com dívidas, orçamento apertado ou perdas patrimoniais. 

• Advisory: Linha de serviços voltada para clientes que já possuem um patrimônio consolidado e buscam uma gestão melhor e mais customizada para os seus objetivos. Oferecemos, ainda, assessoria jurídica voltada para a proteção e preservação do seu patrimônio. Nossa equipe de Legal Advisors com ampla experiência no mercado, atua nas áreas de proteção patrimonial, planejamento sucessório, planejamento societário, planejamento tributário e assessoria em questões jurídicas e legais, para oferecer ainda mais cuidado e proteção ao seu patrimônio. São situações que demandam uma assessoria e um acompanhamento muito mais próximos para superar os desafios iniciais que estão travando a sua prosperidade. 

Basta entrar em contato com um de nossos assessores, por telefone ou e-mail, e solicitar uma primeira reunião para que possamos compreender melhor sua realidade e seus objetivos e seguirmos a partir daí.

Vale reforçar que a Scopo não é uma instituição financeira, o que significa que nós não possuímos produtos de investimento próprios e que o dinheiro dos nossos clientes não passa pela empresa. Você pode investir na instituição financeira da sua preferência, seja ela um banco, corretora ou conglomerado financeiro, e ainda assim contar com a assessoria da Scopo!

Sim. A Scopo trabalha como o seu consultor pessoal. Isso significa que o nosso compromisso é com você e não com bancos e instituições financeiras.

Indicamos apenas as instituições financeiras mais sólidas e renomadas do mercado para você investir, mas é você quem decide quais instituições financeiras merecem ter você como cliente, ou seja: é você quem decide onde vai investir. O capital investido nunca passa pela Scopo e você sempre tem o controle de todas as suas aplicações, resgates e  transferências.

Na verdade não. Por ser um serviço totalmente customizado, a complexidade do seu planejamento vai depender muito do escopo do projeto. Todas estas questões são avaliadas caso a caso e podem impactar o escopo do planejamento que você precisa para conquistar seus objetivos.

Quais são os seus objetivos?

Quais áreas do planejamento são mais importantes para você?

Você está endividado?

Apenas independência financeira e proteção patrimonial?

Ou você gostaria de analisar questões de sucessão, otimização tributária e o seu orçamento pessoal e familiar também?

Começamos com uma entrevista para entender seus objetivos e preocupações mais latentes. Precisamos entender o que realmente importa para você hoje, quais objetivos deseja conquistar, aonde você quer chegar.

Coletamos todos os dados necessários para realizar o seu planejamento financeiro ideal, que engloba sua independência financeira e a sua proteção pessoal e familiar.

Conforme a sua demanda, solicitamos alguns documentos para complementar o seu planejamento, detalhando ainda mais as estratégias mais adequadas de acordo com o seu perfil, sua realidade atual e, claro, seus objetivos, nas áreas de gestão de investimentos, renegociação de dívidas e financiamentos, gestão financeira e patrimonial, planejamento da aposentadoria, gestão de riscos, otimização tributária, e sucessão.

O próximo passo é com a Scopo. Organizamos os dados e informações coletadas no nosso próprio sistema e desenvolvemos as análises e estudos necessários para te entregar todas as respostas. O resultado é um mapa detalhado do caminho entre o seu ponto de partida hoje e os objetivos que traçou.

Em seguida apresentamos presencialmente o seu plano, esclarecemos todas as dúvidas e os pontos de maior destaque, explicando detalhadamente o propósito de cada item do seu plano e como ele está atrelado aos seus objetivos. 

Uma vez validado, o próximo passo é a implementação, que envolve a realização das aplicações, abertura de conta na instituição financeira da sua escolha, a contratação das soluções indicadas e a execução do plano. 

Você deve começar a investir o quanto antes, independente do valor. Já existem bancos e corretoras com custos e taxas zero para produtos como fundos imobiliários, Tesouro Direto e até ações. Nestes produtos é possível começar a investir com valores inferiores a R$100 reais, então comece com o valor que for possível e comece logo. Essa é a nossa dica para você. 

É claro que quanto mais você investir, mais fácil e rapidamente você alcançará os seus objetivos, e mais alternativas de produtos você terá à sua disposição também.

Mas a Scopo não possui um valor mínimo para ajudar as pessoas, possuímos três linhas de serviço distintas justamente para conseguir ajudar tanto quem não está conseguindo investir, quanto pessoas que já possuem um patrimônio elevado ou podem investir dezenas de milhares de reais mensalmente.

A Scopo não possui travas neste sentido. Mas vale ressaltar que entre os fatores que irão determinar quanto dinheiro você vai ter no futuro, o fator Tempo é um dos mais relevantes e é também o único que todo mundo já começa com ele.

A única maneira de não ter o tempo a favor dos seus objetivos financeiros é desperdiçando-o. Não perca tempo, comece o quanto antes e maximize o prazo de investimento para os seus maiores objetivos. Veja esta comparação:

Prazo:                        10 anos   20 anos   30 anos

Investimento inicial: 10.000 10.000 10.000

Investimento mensal: 00.500 00.500 00.500

Juros ao ano:                     8%        8%        8%

Valor Final aproximado: 111.600 331.000 804.900